5 أيام 29/09/2025
دورة: إدارة وتحليل مخاطر الائتمان
الفئات المستهدفه من الدورة التدريبية
• موظفي الائتمان.
• مدراء المخاطر.
• محلل مخاطر الائتمان.
• المدراء التنفيذيين.
• العاملون في إدارة المخاطر.
• موظفي الرقابة والمتابعة على الائتمان.
• ضباط الائتمان والاقراض.
اهداف الدورة التدريبية
• تكوين رؤية علميه وعمليه لدى المتدربين نحو تحليل مخاطر الائتمان.
• شرح ابعاد ادارة مخاطر الأئتمان وتأثيرها على القرار الأئتمانى.
• اكتساب المشاركين القدره على تقييم مخاطر العميل / النشاط / القرار.
• تمكين المتدرب من تحليل الائتمان الشامل للمقترضين.
• القدرة على اتخاذ قرار ائتماني سليم بما يخفض من مخاطر الائتمان.
• تطبيق عملى لمحتويات البرنامج من خلال العديد من ورش العمل.
المحتويات الرئيسية للدورة التدريبية
إدارة مخاطر الائتمان:
• تعريف مخاطر الائتمان.
• التعرف على مخاطر الائتمان وتقييمها وتخفيضها.
• معالجة مخاطر الائتمان.
• طرق قياس مخاطر الائتمان.
• عناصر إدارة الائتمان.
اجراءات منح الأئتمان وسبل الحد من المخاطر:
• اجراءات اتخاذ قرار منح الأئتمان.
• مرحلة ما قبل اتخاذ قرار منح الأئتمان.
• مرحلة اثناء اتخاذ قرار منح الأئتمان.
• مرحلة ما بعد اتخاذ قرار منح الأتمان.
الضمانات ووسائل الحد من المخاطر الأئتمانيه:
• تعريف الضمانات.
• المخاطر الأئتمانيه من وجهة نظر رقابيه.
• وسائل الحد من المخاطر الأئتمانيه.
• معايير بازل.
• ادارة مخاطر الأئتمان وقياسها.
توزيع عملاء المحفظة الائتمانية وإداراتها:
• مناقشة حالات دراسية لمخاطر الائتمان وكيفية إدارتها.
• التعرف على مخاطر الائتمان من خلال توضيح نموذج كفاية رأس المال.
انظمة التقييم الأئتماني:
• التصنيف والتقسيم الرقمى.
• نظام التقييم بالنقاط.
• التصنيف الأئتماني.
نظم تحليل الائتمان العالمية ومعايير منح الائتمان:
• المقابلة الشخصية ومعاينة الاصول.
• طريقة تحليل الجدارة الائتمانية
• Additional Advance C`s
• نظام CAMPARI
• نظام تحليل SOWT
• نظام تحليل CAMEL
• طريقة التحليل الاستراتيجي للائتمان.
• طريقة التجربة السابقة.
تحليل المعلومات غير المالية وتحليل مخاطر الائتمان الاساسية:
• عوامل الصناعة والسوق.
• العوامل السياسية والبئية المحيطة.
• تحليل الادارة.
• تحليل مخاطر الضمان.
• الانتاج، التوريد، السداد.
• وغيرها.
استراتيجات معالجة الديون المتوقع تعثرها:
• ماهية الديون المتعثرة.
• مفهوم التعثر.
• اسباب الديون المتعثرة.
• ظواهر وعلامات التعثر.
• مؤشرات قياس خطر التعثر.
• قياس خطر التعثر.
• مراحل حل والتعامل مع مشكلة الدين المتعثرة.
• مرحلة التشيخيص واسباب التعثر.