5 أيام 07/09/2025
دورة: الأساليب الحديثة للتمويل وإدارة وتقييم مخاطر الائتمان
المستهدفون من الدورة التدريبية
• مسؤولي الائتمان والإقراض في إدارات الائتمان والتسويق والتمويل متوسط وطويل الأجل، ومتخذي قرارات التمويل والائتمان في المصارف
• إدارة الفروع والمدراء الذين لهم صلاحية اتخاذ قرار الائتمان المصرفي
• أعضاء لجان التسهيلات الائتمانية
الاهداف من الدورة التدريبية
• مساعدة مسؤولي الائتمان لاتخاذ القرارات الائتمانية التي تؤدي إلى تحسين جودة حافظة قروض المصرف وبالتالي زيادة الربحية
• قراءة وفهم الميزانيات والتقارير المالية، وتحليلها بغرض اتخاذ القرار الائتماني
• دراسة وتقييم المخاطر في دورات الأعمال
• إعداد المذكرة الائتمانية التي تشمل التحليل اللازم لاتخاذ القرار الائتماني السليم
• تقييم دراسات الجدوى الاقتصادية للمشروعات الجديدة ومشروعات التوسعة في الطاقة الإنتاجية
• تقييم دراسات الجدوى المعدة للمشروعات بغرض القيام باتخاذ القرار الائتماني السليم وإعداد واقتراح التمويل اللازم لذلك
• إعداد وتقييم الحالات الائتمانية وإعداد القرار الائتماني واقتراح أساليب التمويل السليمة والمناسبة لكل حالة
• تقييم التسهيلات الائتمانية ووضع الشروط المتعلقة بها وكيفية مراقبتها
• فهم ملخص لتصنيف الديون وتصنيف حوافظ القروض للمصارف وكيفية تصنيف المصارف طبقاً لمتطلبات لجنة بازل
المحتوى العلمي للدورة التدريبية
المحاسبة المالية في المصارف
• القواعد المحاسبية المقبولة قبولا عاما
• أنواع تقارير الآراء
• متطلبات الإفصاح
• الجوانب الأخرى غير المستندة إلى القواعد المحاسبية المقبولة قبولا عاما
• نظرة إلى الأساس النقدي
• نظرة إلى أساس الاستحقاق
• نظرة إلى أسس أعداد الميزانيات المجمعة
• الضرائب الشخصية و ضرائب الشركات
• أسس تقييم المخزون
• أسس تقييم الذمم المدينة
تمويل التجارة الدولية وتحليل المصارف
• مقدمة للتجارة الدولية
• أدوات التجارة الدولية
• مخاطر الائتمان في التجارة الدولية
• تمويل وضمان ائتمان الصادرات
• تحليل ملاءة المصرف وتصنيفه وأثرها في القرار الائتماني
• تحليل أداء المصرف
• المخاطرة الإقليمية ومخاطر المصرف
• مخاطرة الصرف الأجنبي
• منتجات السوق النقدي
• تقدير مخاطر السوق النقدي وأثرها في القرار الائتماني
تقييم المخاطر الاقتصادية وأثرها على الائتمان
• مقدمة للنظم الاقتصادية المعاصرة وأثرها في القرار الائتماني:
• العولمة والتكتلات الاقتصادية الدولية
• تقدم العمل في تنفيذ منطقة التجارة الحرة العربية الكبرى
• نظرة شاملة للتسهيلات الائتمانية:
• قواعد الإقراض
• دورة الإقراض بحماية الأصول
• الإقراض المستند إلى قوائم التدفق النقدي التاريخية
• دورة نشاط المنشأة وأثرها في التمويل
تمويل الاحتياجات قصيرة الأجل (منهج تحّول الأصول)
• غرض التمويل
• مصدر السداد
• إدارة القرض
• مفهوم وتقييم الضمان في الفكر الحديث
• تحليل وتقييم قدرة الشركة على إتمام دورة النشاط والمخاطر التي قد تحول دون إتمامها
التمويل متوسط الأجل (منهج حماية الأصول)
• مفهوم قاعدة حماية الأصول، توضيح التفاوت بينها وبين القواعد الأخرى:
• مفهوم الامتياز
• مفهوم الحماية
• مفهوم الرقابة
• مفهوم القروض المساندة وأنواعها
• الطاقة الافتراضية للعميل كيفية قياسها من خلال:
• تحديد الذمم المالية المؤهلة
• إيصالات استيداع المخزون
• إيصالات الأمانة
التمويل طويل الأجل (منهج التدفقات النقدية)
• تشخيص وتنفيذ المشروع ودراسة الجدوى الاقتصادية للمشروعات المجدية والتوسعة في
• الطاقة الإنتاجية
• تقييم أداء المنشأة
• تحليل المشروعات ودورة المشروع
• أسس إعداد التدفقات النقدية المستقبلية
• تقييم قدرة المنشأة على خدمة الدين:
o الحالي
o المستقبلي
• أعداد القوائم المالية التقديرية:
• قائمة الدخل التقديرية
• الميزانية العمومية التقديرية
• إعداد التدفقات النقدية المستقبلية
• حجم التمويل الجديد
• صياغة مزيج التمويل (داخلي/ خارجي)
• تحليل الحساسية
• تقييم جدول الحساسية
• شروط و تعهدات عقود القروض طويلة الأجل
التمويل باستخدام أدوات أسواق رأس المال
• الاتجاهات الحديثة في تمويل الشركات
• الأسهم العادية
• السندات
• الأوراق المالية القابلة للتحويل
• الخصائص والمحددات الأساسية
• تفعيل التمويل
• التسييل
• الأوراق المالية بوعد التحويل
• الخصائص العامة والمحددات الأساسية
• تنفيذ عقود التمويل
• لماذا تصدر الشركات أوراق مالية قابلة للتحويل أو بوعد تحويل
• الأوراق المالية المضمونة بأصول أو رهون عقارية
• طبيعة الأوراق المالية المصدرة بضمان رهون عقارية
• أنواع الأوراق المالية المصدرة بضمان رهون عقارية
• تنفيذ عمليات إصدار الأوراق المالية المضمونة برهون عقارية
• معالجة أصل الدين والفوائد
• تنوع وسائل التمويل بضمان رهون عقارية
• الأنواع الأخرى من الأوراق المالية المصدرة بضمان رهون عقارية
• حالة عملية تقدمها كل مجموعة على حدة